فوجی دائو چیست؟

فوجی دائو پلتفرمی در دنیای مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که به کاربران امکان می‌دهد با بهره‌گیری از پروتکل Auto-Refinancing Borrow، وام ارز دیجیتال با کمترین نرخ بهره دریافت کنند و از نوسانات شدید نرخ بهره در پلتفرم‌های سنتی دیفای رها شوند. این پلتفرم با تجمیع پروتکل‌های وام‌دهی مختلف و یافتن بهترین شرایط، فرآیند وام‌گیری را ساده و مقرون‌به‌صرفه می‌کند.

تصور کنید در دنیایی زندگی می‌کنیم که همیشه می‌توانیم بهترین و مقرون‌به‌صرفه‌ترین پیشنهادها را پیدا کنیم، بدون اینکه نیازی به جستجوی خسته‌کننده داشته باشیم. در فضای رو به رشد دیفای، جایی که فرصت‌های مالی بی‌شماری پیش رویمان قرار می‌گیرد، دریافت وام ارز دیجیتال یکی از این فرصت‌هاست. اما دغدغه‌هایی هم وجود دارد؛ نوسانات نرخ بهره، هزینه‌های گس و دشواری مدیریت وام‌ها. در این میان، پلتفرمی به نام فوجی دائو (Fuji DAO) قدم به میدان گذاشته است که تجربه‌ای کاملاً متفاوت را برای وام‌گیرندگان به ارمغان می‌آورد. ما در ویکی فارکس بر این باوریم که درک عمیق از این پلتفرم، به شما کمک می‌کند تا تصمیماتی آگاهانه در مسیر مالی خود اتخاذ کنید و از مزایای این فناوری جدید بهره‌مند شوید. این مقاله راهنمای جامع ما برای شناخت فوجی دائو و جایگاه آن در اکوسیستم دیفای است، با نگاهی ویژه به چالش‌های کاربران ایرانی.

فوجی دائو (Fuji DAO) چیست؟ دروازه‌ای به سوی وام‌های بهینه در دیفای

شاید برایتان سوال باشد که اصلاً فوجی دائو (Fuji DAO) چه می‌کند و چرا تا این حد مورد توجه قرار گرفته است. فوجی دائو را باید یک پروتکل وام‌دهی غیرمتمرکز (DeFi) و نوعی پروتکل Auto-Refinancing Borrow دانست. به زبان ساده‌تر، این پلتفرم به جای اینکه شما را به یک پروتکل وام‌دهی خاص محدود کند، تمام بازار را برای شما جستجو می‌کند تا همیشه بهترین و پایین‌ترین نرخ بهره وام ارز دیجیتال را پیدا کند. این قابلیت تجمیع‌کننده به فوجی دائو اجازه می‌دهد تا به طور خودکار وام شما را در پلتفرمی که بهترین شرایط را دارد، بازپرداخت و مجدداً تامین مالی کند.

ریشه نام “فوجی دائو” در عبارت DAO (سازمان خودمختار غیرمتمرکز) نهفته است. ما به خوبی می‌دانیم که قدرت تصمیم‌گیری در دست جامعه و مکانیزم حکمرانی غیرمتمرکز، چه مزایای چشمگیری می‌تواند داشته باشد؛ از شفافیت و امنیت بالا گرفته تا امکان توسعه و بهبود پروتکل با مشارکت جمعی. فوجی دائو نیز بر همین اساس، بستری را فراهم می‌آورد که در آن کاربران می‌توانند در آینده در فرآیندهای حاکمیتی آن مشارکت داشته باشند. هدف اصلی فوجی، بهینه‌سازی نرخ بهره و کاهش هزینه‌های وام‌گیری برای ماست، تا تجربه‌ای بی‌دغدغه و سودمند در دنیای دیفای داشته باشیم و از پیچیدگی‌های این فضا رها شویم.

در واقع، وقتی ما به دنبال دریافت وام وثیقه ای کریپتو هستیم، همیشه دغدغه پیدا کردن بهترین نرخ را داریم. فوجی دائو دقیقاً همین کار را برایمان انجام می‌دهد و با اتوماسیون فرآیند، نه تنها زمان ما را ذخیره می‌کند، بلکه اطمینان می‌دهد که همیشه با بهینه‌ترین شرایط ممکن وام می‌گیریم. این رویکرد، آن را به یک پروتکل تجمیع‌کننده وام (Lending Aggregator) قدرتمند تبدیل کرده است.

مشکلات رایج وام‌گیرندگان در فضای کریپتو و راه‌حل نوین فوجی دائو

حتماً برایتان پیش آمده که در پلتفرم‌های وام‌دهی سنتی دیفای، نرخ بهره ناگهان اوج بگیرد و وام ارز دیجیتال شما را با هزینه‌های پیش‌بینی نشده‌ای روبرو کند. این نوسانات شدید نرخ بهره، یکی از بزرگترین دغدغه‌هایی است که ما به عنوان وام‌گیرندگان در فضای کریپتو با آن دست و پنجه نرم می‌کنیم. بازار کریپتو ذاتاً پرنوسان است و این نوسانات، مستقیماً بر نرخ بهره وام‌ها تأثیر می‌گذارد، که می‌تواند برنامه‌ریزی مالی ما را دچار چالش کند.

از سوی دیگر، هزینه‌های بالای مدیریت و پیگیری نرخ بهره نیز مزید بر علت می‌شود. برای اینکه مطمئن شویم همیشه با بهترین نرخ وام می‌گیریم، باید دائماً پلتفرم‌های مختلف را زیر نظر داشته باشیم و در صورت لزوم، موقعیت وام خود را از یک پروتکل به پروتکل دیگر منتقل کنیم. این فرآیند نه تنها زمان‌بر و خسته‌کننده است، بلکه هزینه‌های گس (Gas Fees) بالایی را نیز به ما تحمیل می‌کند. گاهی اوقات حس می‌کنیم هزینه‌های تراکنش بیش از حد است و بخش قابل توجهی از سود بالقوه ما را از بین می‌برد. همیشه به دنبال راهی برای ساده‌سازی بوده‌ایم و فوجی دائو دقیقاً این راهکار را به ما ارائه می‌دهد.

فوجی دائو چگونه این مشکلات را از طریق تجمیع (Aggregation) و بازپرداخت خودکار (Auto-Refinancing) حل می‌کند؟ تصور کنید پلتفرمی به جای شما، بهترین نرخ را پیدا کند، موقعیت وام شما را به صورت خودکار به آن پلتفرم منتقل کند و تمام این کارها را با کمترین هزینه گس انجام دهد. این دقیقاً همان چیزی است که فوجی دائو انجام می‌دهد. این پروتکل به طور مداوم بازار را رصد کرده و کمترین نرخ بهره وام‌دهی را شناسایی می‌کند. سپس، با استفاده از مکانیزم‌های هوشمند، موقعیت وام شما را به صورت خودکار به پلتفرمی که بهترین نرخ را ارائه می‌دهد، منتقل می‌کند. این فرآیند بستن و باز کردن موقعیت‌های وام جدید، بدون نیاز به دخالت مستقیم ما انجام می‌شود، که کاهش هزینه‌های تراکنش و صرفه‌جویی در زمان را به همراه دارد.

علاوه بر این، یکی از نوآوری‌های کلیدی فوجی دائو، تقسیم هزینه‌های ثابت بین کاربران استخر است. وقتی چندین کاربر از یک استخر وام می‌گیرند، هزینه‌های ثابت مربوط به عملیات پروتکل بین آن‌ها سرشکن می‌شود که به کاهش کارمزد تراکنش در دیفای کمک شایانی می‌کند. این رویکرد جمعی، باعث می‌شود که ما به عنوان وام‌گیرندگان، از تجربه‌ای مقرون‌به‌صرفه‌تر و کارآمدتر بهره‌مند شویم. برای دیدن بهترین بروکر فارکس برای مبتدیان کلیک کنید.

ویژگی‌ها و مزایای برجسته فوجی دائو: یک نگاه از درون

چیزی که ما را به سمت فوجی دائو جذب می‌کند، همین نرخ‌های بهره وسوسه‌انگیز و پایین‌ترین نرخ بهره وام‌دهی است که به طور خودکار برایمان پیدا می‌کند. فوجی دائو با هوشمندی، پروتکل‌های وام‌دهی مختلف را در سراسر دیفای رصد کرده و در هر لحظه، پلتفرمی را که کمترین نرخ را برای وام شما ارائه می‌دهد، شناسایی و به آن منتقل می‌کند. این یعنی دیگر لازم نیست نگران نوسانات ناگهانی نرخ‌ها باشیم، چون سیستم همیشه در حال بهینه‌سازی است.

تجربه‌ی کاربری آسان و رابط کاربری ساده و کارآمد، اولین چیزی است که وقتی وارد پلتفرم می‌شویم به چشم می‌خورد. فوجی دائو تلاش کرده تا فرآیند وام‌گیری را تا حد امکان ساده کند، به طوری که حتی افراد تازه‌وارد به دنیای دیفای هم بتوانند به راحتی از آن استفاده کنند. این سادگی در کنار کاهش هزینه‌های تراکنش و صرفه‌جویی در زمان، حس رهایی از پیگیری مداوم نرخ‌ها را واقعاً لذت‌بخش می‌کند و به ما امکان می‌دهد تمرکزمان را روی سایر فعالیت‌هایمان بگذاریم.

همیشه به دنبال پلتفرم‌هایی هستیم که انعطاف‌پذیری داشته باشند و فوجی دائو در این زمینه نیز ما را ناامید نمی‌کند. پشتیبانی از شبکه‌های بلاکچین اصلی مانند اتریوم و فانتوم، و برنامه‌های آتی برای گسترش به شبکه‌های دیگر، به ما اطمینان می‌دهد که این پلتفرم در آینده نیز گزینه‌ای مناسب برایمان باقی خواهد ماند. امکان وثیقه‌گذاری دارایی‌های مختلف مانند ETH و وام‌گیری استیبل کوین‌ها (DAI, USDC, USDT) نیز یک مزیت بزرگ است.

توانایی وام گرفتن بدون نیاز به فروش دارایی‌هایمان، یک موهبت است. این ویژگی به ما اجازه می‌دهد که در عین حال که نیازهای نقدینگی خود را برطرف می‌کنیم، از پتانسیل رشد دارایی‌های اصلی‌مان نیز بهره‌مند شویم. علاوه بر این، عدم وجود زمان‌بندی مشخص برای بازپرداخت وام، تا زمانی که Health Factor بالای عدد ۱ باشد، به ما آزادی عمل زیادی می‌دهد. این یعنی فشار کمتری برای بازپرداخت سریع وام احساس می‌کنیم و می‌توانیم با برنامه‌ریزی بهتری عمل کنیم.

به طور خلاصه، مزایای برجسته فوجی دائو شامل موارد زیر است:

• پایین‌ترین نرخ بهره وام‌دهی به صورت خودکار
• رابط کاربری دوستانه و آسان
• کاهش قابل توجه کارمزد تراکنش‌ها
• پشتیبانی از بلاکچین‌های محبوب مانند اتریوم و فانتوم
• انعطاف‌پذیری در انتخاب وثیقه و وام (استیبل کوین‌ها)
• عدم اجبار به فروش دارایی‌ها
• عدم تعیین زمان‌بندی سخت‌گیرانه برای بازپرداخت وام

ریسک‌ها و چالش‌های استفاده از فوجی دائو: قدم زدن با احتیاط

هرچند فوجی دائو مزایای بسیاری دارد، اما ما به عنوان کاربران دیفای، همیشه باید با احتیاط قدم برداریم و ریسک‌های موجود را بشناسیم. یکی از مهمترین این ریسک‌ها، خطر لیکوئید شدن (Liquidation) وام است. تجربه‌ی تلخ لیکوئید شدن برای هیچ‌کس خوشایند نیست و می‌تواند منجر به از دست رفتن بخش یا تمام وثیقه ما شود. برای درک بهتر این موضوع، باید با مفهوم Health Factor آشنا شویم.

لیکوئید شدن (Liquidation) و مفهوم Health Factor

در فوجی دائو و سایر پلتفرم‌های وام‌دهی دیفای، پارامتری به نام Health Factor یا “عامل سلامت” وجود دارد. این عدد نشان‌دهنده میزان سلامت وام شماست و باید همیشه بالای عدد ۱ باشد. اگر این عدد به ۱ برسد یا حتی از آن کمتر شود، به این معنی است که وام شما در خطر لیکوئید شدن قرار گرفته است. شرایط و نحوه لیکوئید شدن معمولاً زمانی رخ می‌دهد که ارزش وثیقه شما کاهش یابد (به دلیل نوسانات بازار) یا ارزش وامی که دریافت کرده‌اید، افزایش پیدا کند. در چنین حالتی، سیستم به صورت خودکار وثیقه شما را می‌فروشد تا وام شما را تسویه کند و از بدهی جلوگیری نماید.

برای جلوگیری از لیکوئید شدن، راهکارهای مشخصی وجود دارد. ما می‌توانیم با افزایش وثیقه خود (یعنی اضافه کردن دارایی بیشتر به عنوان تضمین) یا بازپرداخت جزئی وام، Health Factor خود را بالا نگه داریم. همیشه به ما توصیه می‌شود که به صورت دوره‌ای Health Factor خود را بررسی کنیم و اقدامات لازم را برای حفظ آن بالای ۱ انجام دهیم.

ریسک قراردادهای هوشمند (Smart Contract Risk)

همیشه به یاد داریم که قراردادهای هوشمند، هرچند قوی و محکم به نظر برسند، اما بی‌نقص نیستند. فوجی دائو نیز بر پایه قراردادهای هوشمند بنا شده است و همواره این ریسک وجود دارد که باگی یا ضعفی در کد نویسی آن پیدا شود که منجر به از دست رفتن دارایی‌ها گردد. تیم توسعه‌دهنده تلاش می‌کند تا با ممیزی‌های امنیتی دقیق و به‌روزرسانی‌های مداوم، این ریسک را به حداقل برساند، اما به هر حال، ما به عنوان کاربران باید از وجود این خطر آگاه باشیم.

ریسک اوراکل‌ها (Oracle Risk)

سیستم‌های اوراکل برای ما حیاتی‌اند، زیرا وظیفه دارند قیمت‌های واقعی دارایی‌ها را از دنیای خارج به بلاکچین منتقل کنند. فوجی دائو به دلیل تجمیع‌کننده بودن و نیاز به نرخ‌های لحظه‌ای از چندین پروتکل، به شدت به اوراکل‌های دقیق و قابل اعتماد وابسته است. اگر اوراکل‌ها دچار مشکل شوند یا اطلاعات نادرستی ارائه دهند، ممکن است محاسبات Health Factor و فرآیند لیکوئیدیشن به اشتباه انجام شود و ما متحمل ضرر شویم. به همین دلیل، امنیت و دقت اوراکل‌ها برای پلتفرم‌هایی مانند فوجی دائو از اهمیت بالایی برخوردار است.

ریسک‌های مرتبط با حکمرانی (Governance Risks)

قدرت جامعه، مسئولیت بزرگی به همراه دارد. در یک سیستم DAO، تغییرات پروتکل از طریق رای‌گیری جامعه انجام می‌شود. اگرچه این مکانیزم دموکراتیک است، اما همواره ریسک‌هایی مانند “حمله ۵۱ درصدی” (اگر یک گروه بتواند کنترل اکثریت توکن‌های حاکمیتی را به دست آورد) یا تصویب پیشنهادهایی که ممکن است به ضرر برخی از کاربران باشد، وجود دارد. درک کامل مکانیزم حکمرانی و مشارکت آگاهانه در آن می‌تواند به ما در کاهش این ریسک‌ها کمک کند. برای دیدن بهترین بروکر برای ترید نفت کلیک کنید. 

نحوه عملکرد فنی فوجی دائو: نگاهی عمیق‌تر به قلب تپنده پروتکل

وقتی به ساختار فنی فوجی دائو نگاه می‌کنیم، متوجه می‌شویم که این پلتفرم از اجزای مختلفی تشکیل شده است که هر یک وظیفه خاصی را بر عهده دارند تا تجربه‌ی وام‌گیری بهینه را برای ما فراهم کنند. درک این جزئیات، دیدگاه عمیق‌تری به ما می‌دهد و اعتمادمان را به این سیستم افزایش می‌دهد.

5.1. کانترکت صندوق (Vault): قلب تعاملات ما با فوجی

اینجا همان جایی است که تعاملات ما با فوجی دائو شکل می‌گیرد. کانترکت صندوق یا Vault، نقش یک نقطه تعامل مرکزی برای ما را ایفا می‌کند و مسئول نگهداری موقعیت‌های وثیقه و بدهی ما در پروتکل‌های وام‌دهی پایه است. وقتی ما دارایی‌هایمان را به عنوان وثیقه واریز می‌کنیم یا وامی دریافت می‌کنیم، این Vault است که این تراکنش‌ها را مدیریت می‌کند.

برای هر جفت ارز (مانند ETH/DAI) یک قرارداد Vault جداگانه ایجاد می‌شود. این طراحی هوشمندانه به فوجی دائو اجازه می‌دهد تا مدیریت ریسک را در هنگام تجمیع پروتکل‌های وام‌گیری بهینه‌تر انجام دهد. اهمیت نسبت وثیقه‌گذاری (LTV) و اندازه استخر نقدینگی در این بخش بسیار حیاتی است. یک Vault ایده‌آل، باید بتواند جفت ارزهایی با LTV یکسان یا بسیار نزدیک و با استخرهای نقدینگی کافی را تجمیع کند تا از هرگونه ناهماهنگی جلوگیری شود.

نکته جالب اینجاست که قرارداد Vault به کمک یک اشاره‌گر (Pointer) می‌تواند آدرس بهترین قرارداد پروتکل پایه را از نظر نرخ بهره به سرعت پیدا کند. این Pointer به صورت مداوم نرخ‌های بهره را رصد می‌کند و در صورت لزوم، موقعیت وام ما را به صورت خودکار به پلتفرم بهینه منتقل می‌کند.

5.2. قرارداد F1155 (Interest Accruing Tokens): دفتر کل هوشمند فوجی دائو

وقتی به جزئیات فنی فوجی دائو نگاه می‌کنیم، پیچیدگی‌های جالبی به چشم می‌خورد. استاندارد F1155، به عنوان دفتر کل صندوق‌های فوجی دائو عمل می‌کند. این استاندارد به ما اجازه می‌دهد تا موقعیت‌های واریز و برداشت خود را به صورت دقیق پیگیری کنیم. برای هر جفت ارز وثیقه/وام در هر صندوق، یک شناسه قرارداد منحصر به فرد (Token ID) اختصاص داده می‌شود. این شناسه‌ها، اگرچه در حال حاضر قابل انتقال به غیر نیستند، اما برای شناسایی و مدیریت داخلی موقعیت‌های وام ما حیاتی هستند.

مفهوم Interest Accruing Token Index (شاخص توکن‌های انباشت بهره) نشان‌دهنده بهره تجمیع‌شده (هم سود و هم بهره) است. این شاخص به فوجی دائو کمک می‌کند تا به طور دقیق میزان بدهی و پاداش‌های ما را محاسبه و پیگیری کند، و اطمینان حاصل کند که تمام محاسبات مالی به درستی انجام می‌شوند.

5.3. پروتکل Flasher و Flash Loan: سرعت در انتقال دارایی

حس سرعت و کارایی در این بخش کاملاً مشهود است. پروتکل Flasher مسئول انتقال دارایی‌ها از یک پروتکل وام‌دهی به پروتکل دیگر است. این پروتکل از وام‌های لحظه‌ای یا Flash Loan استفاده می‌کند. فلش لون، نوعی تراکنش قرارداد هوشمند است که به ما امکان می‌دهد مقادیر عظیمی از دارایی‌ها را بدون نیاز به وثیقه‌گذاری اولیه، در یک تراکنش واحد جابجا کنیم، به شرطی که وام در پایان همان تراکنش بازپرداخت شود.

نقش Flash Loan در تراکنش‌های بازپرداخت مجدد (Rebalancing) و لیکوئید کردن بسیار حیاتی است. این وام‌ها ابزار اصلی فوجی دائو برای انتقال دارایی‌ها بین پروتکل‌ها، چه برای بهینه‌سازی نرخ بهره و چه برای مدیریت ریسک لیکوئیدیشن هستند. البته، استفاده از فلش لون شامل کارمزد Flash Loan می‌شود، اما این کارمزد معمولاً ناچیز است و در مقایسه با مزایایی که ارائه می‌دهد، بسیار مقرون‌به‌صرفه است.

5.4. Flash Close: پایان دادن به وام با یک تراکنش

تصور کنید تمام مراحل پیچیده بازپرداخت وام و فروش وثیقه، تنها با یک کلیک و در یک تراکنش واحد انجام شود. این همان کاری است که Flash Close در فوجی دائو برایمان انجام می‌دهد. این قابلیت، فرآیند بازپرداخت وام و آزاد کردن وثیقه را به شدت ساده می‌کند.

برای مثال، فرض کنید ما وامی با وثیقه ETH و وام USDC داریم. بدون Flash Close، باید ابتدا USDCها را از پلتفرمی که در آن واریز شده‌اند (مثلاً yearn.finance) برداشت کنیم، سپس وام USDC را به فوجی دائو بازپرداخت کنیم و در نهایت، وثیقه ETH خود را آزاد کنیم. این فرآیند چند مرحله‌ای، هم زمان‌بر است و هم چندین بار کارمزد گس را به ما تحمیل می‌کند. اما با Flash Close، تمام این مراحل در یک تراکنش هوشمند انجام می‌شود. پروتکل با استفاده از یک Flash Loan، وام ما را بازپرداخت می‌کند، وثیقه ما را می‌فروشد و مبلغ باقی‌مانده را به کیف پولمان ارسال می‌کند. این تجربه واقعاً کارآمد و لذت‌بخش است.

5.5. پروتکل کنترلر (Controller): مغز متفکر عملیات

در پشت پرده، این پروتکل کنترلر (Controller) است که نظم و پایداری را حفظ می‌کند. این پروتکل مسئول اجرای توابع ری بالانسینگ (Rebalancing) و ری فایننسینگ (Refinancing) است. شاید برایتان سوال باشد که تفاوت این دو چیست؟ ری فایننسینگ به معنای انتقال کامل وام و وثیقه ما از یک پروتکل وام‌دهی به پروتکل دیگر است (برای بهره‌برداری از نرخ‌های بهتر)، در حالی که ری بالانسینگ به معنای تعدیل یا انتقال تنها دارایی‌ها است.

پروتکل کنترلر با هوشمندی تصمیم می‌گیرد که آیا انتقال کامل دارایی‌ها یا تنها بخشی از آن‌ها ضروری است. این سیستم به صورت مداوم شرایط بازار را ارزیابی کرده و بهترین استراتژی را برای حفظ بهینگی وام ما اتخاذ می‌کند. این توانایی تصمیم‌گیری هوشمند، یکی از نقاط قوت کلیدی فوجی دائو به شمار می‌رود و به ما اطمینان می‌دهد که وام‌هایمان همیشه در بهترین شرایط ممکن مدیریت می‌شوند.

آموزش گام به گام استفاده از Fuji DAO: راهنمای عملی برای کاربران ایرانی

برای ما کاربران ایرانی، دسترسی به پلتفرم‌های دیفای ممکن است با چالش‌هایی همراه باشد. اما با رعایت نکات و راهنمایی‌های صحیح، می‌توانیم از مزایای فوجی دائو بهره‌مند شویم. تجربه‌ی ما در ویکی فارکس نشان داده که با دقت و آگاهی، می‌توانیم این مسیر را با موفقیت طی کنیم.

6.1. ورود به وب‌سایت و اتصال کیف پول

اولین قدم، ورود به وب‌سایت رسمی Fuji DAO به آدرس Fujidao.com است. پس از ورود، باید کیف پول ارز دیجیتال خود را به پلتفرم متصل کنید. فوجی دائو از کیف پول‌های محبوبی مانند MetaMask، WalletConnect، Ledger و Trezor پشتیبانی می‌کند. تجربه‌ی ما نشان داده که اتصال کیف پول، اولین قدم مهم است و باید با دقت انجام شود.

برای کاربران ایرانی، نکته مهم در اتصال امن کیف پول، استفاده از یک VPN معتبر و پایدار است. در ویکی فارکس همواره توصیه می‌کنیم احتیاط را رعایت کنید و از ابزارهای لازم استفاده کنید تا تجربه‌ی امنی داشته باشید و هویت شما در معرض خطر قرار نگیرد. اطمینان حاصل کنید که VPN شما قبل از اتصال به پلتفرم فعال و پایدار است.

6.2. انتخاب شبکه بلاکچین

پس از اتصال کیف پول، نوبت به انتخاب شبکه بلاکچین می‌رسد. فوجی دائو در حال حاضر از اتریوم (Ethereum) و فانتوم (Fantom) پشتیبانی می‌کند. می‌توانید یکی از این دو شبکه را انتخاب کنید. اگر قصد دارید از شبکه فانتوم استفاده کنید و آن را در کیف پول متامسک خود ندارید، می‌توانید به راحتی از طریق وب‌سایتی مانند ChainList.org، شبکه فانتوم را به متامسک خود اضافه کنید. این کار به شما امکان می‌دهد تا با کارمزد تراکنش کمتر و سرعت بالاتر در شبکه فانتوم فعالیت کنید.

6.3. فرآیند وام‌گیری (بخش Core و Fuse)

وارد بخش Borrow شوید تا فرآیند وام‌گیری را آغاز کنید. در اینجا دو بخش اصلی به نام Core و Fuse را مشاهده می‌کنید:

1. بخش Core: در این بخش می‌توانید استیبل کوین‌هایی مانند DAI، USDT و USDC را وام بگیرید. وام‌های این بخش از پروتکل‌های پایه معروف مانند Aave، Compound و IronBank تامین می‌شوند. سیستم فوجی دائو به صورت هوشمند، پلتفرمی را که کمترین نرخ بهره (APR) را ارائه می‌دهد، به صورت خودکار برای شما انتخاب می‌کند.
2. بخش Fuse: این بخش معمولاً برای توکن‌های خاصی مانند FEI در نظر گرفته شده بود، اما به دلیل مسائل امنیتی در گذشته، ممکن است فعالیت آن به حالت تعلیق درآمده باشد. همیشه قبل از استفاده از این بخش، از وضعیت فعلی آن مطلع شوید.

هنگام انتخاب توکن برای وام‌گیری و مشخص کردن میزان وثیقه و وام (مثلاً وثیقه‌گذاری ETH برای دریافت DAI)، باید به چند پارامتر مهم دقت کنیم: همیشه وقتی وارد این بخش می‌شوم، با دقت به Health Factor نگاه می‌کنم.

• Health Factor: همانطور که قبلاً اشاره کردیم، این عدد باید همیشه بالای ۱ باشد. هرچه به ۱ نزدیک‌تر باشد، ریسک لیکوئید شدن بیشتر است.
• Borrow Limit Used: نشان‌دهنده نسبت وام دریافتی به وثیقه شماست. عدد کمتر نشان‌دهنده ریسک کمتر است.
• Current LTV (Loan-to-Value): حداکثر نسبت وام به ارزش وثیقه را نشان می‌دهد. مقادیر بالا (مثلاً بالای ۷۵٪) ریسک شما را افزایش می‌دهد.
• LTV Liquidation Threshold: آستانه لیکوئید شدن را مشخص می‌کند.
• Current ETH Price و ETH Liquidation Price: قیمت فعلی وثیقه شما و قیمتی که در آن وثیقه شما لیکوئید می‌شود.

تأکید می‌کنیم که برای کاهش ریسک‌های ناشی از نوسانات قیمت، استفاده از استیبل کوین‌ها برای دریافت وام می‌تواند انتخابی هوشمندانه‌تر باشد.

6.4. مدیریت وام (My Positions و Manage)

پس از دریافت وام، می‌توانید وضعیت آن را در بخش My Positions مشاهده کنید. داشبورد مدیریت وام‌ها، نقش مهمی در کنترل امور ما دارد. در این بخش می‌توانید:

• بازپرداخت وام (Repay): با انتخاب گزینه Repay، می‌توانید بخشی یا تمام وام خود را بازپرداخت کنید.
• آزاد کردن وثیقه (Withdraw): پس از بازپرداخت وام، می‌توانید وثیقه خود را از پروتکل برداشت کنید.
• افزایش وثیقه (Supply): اگر Health Factor شما در حال کاهش است، می‌توانید با اضافه کردن وثیقه بیشتر، ریسک لیکوئید شدن را کاهش دهید.

جایگاه فوجی دائو در میان رقبای وام‌دهی دیفای: چرا فوجی دائو؟

وقتی به بازار وام‌دهی دیفای نگاه می‌کنیم، می‌بینیم رقابت چقدر شدید است و پلتفرم‌های متنوعی برای ارائه وام ارز دیجیتال وجود دارند. پلتفرم‌های برجسته‌ای مانند Aave، Compound، MakerDAO، Liquity و حتی پلتفرم‌های متمرکزتری مانند Nexo، هر یک مزایای خاص خود را ارائه می‌دهند. اما فوجی دائو (Fuji DAO) با رویکرد منحصر به فرد خود، جایگاه ویژه‌ای در این اکوسیستم پیدا کرده است.

تفاوت اصلی فوجی دائو در مدل Aggregator یا تجمیع‌کننده آن نهفته است. در حالی که سایر پروتکل‌ها به طور مستقیم وام ارائه می‌دهند، فوجی دائو به عنوان یک واسطه هوشمند عمل می‌کند که بهترین نرخ‌ها را از این پروتکل‌ها استخراج کرده و به ما ارائه می‌دهد. این مزیت رقابتی، یعنی ارائه پایین‌ترین نرخ بهره، باعث می‌شود که فوجی دائو برای وام‌گیرندگانی که به دنبال بهینه‌سازی هزینه‌های خود هستند، جذابیت زیادی داشته باشد.

ما به عنوان کاربرانی که همیشه به دنبال بهترین فرصت‌ها هستیم، از این مدل تجمیع‌کننده استقبال می‌کنیم. پتانسیل رشد و توسعه آینده پروژه نیز بسیار امیدوارکننده به نظر می‌رسد. تیم توسعه‌دهنده در تلاش است تا پشتیبانی از رمزارزها و شبکه‌های بلاکچین بیشتری را در آینده اضافه کند، که این امر می‌تواند دامنه کاربرد فوجی دائو را بیش از پیش گسترش دهد و آن را به ابزاری قدرتمندتر در جعبه ابزار مالی ما تبدیل کند.

فوجی دائو به جای اینکه شما را به یک پروتکل وام‌دهی خاص محدود کند، تمام بازار را برای شما جستجو می‌کند تا همیشه بهترین و پایین‌ترین نرخ بهره وام ارز دیجیتال را پیدا کند.

برای درک بهتر تفاوت‌های فوجی دائو با سایر پلتفرم‌ها، می‌توانیم به جدول زیر نگاهی بیندازیم:

ویژگی	فوجی دائو (Fuji DAO)	پلتفرم‌های سنتی دیفای (مثلاً Aave, Compound)	پلتفرم‌های متمرکز (مثلاً Nexo)
مکانیزم نرخ بهره	پایین‌ترین نرخ بهره از طریق تجمیع خودکار	نرخ بهره متغیر بر اساس عرضه و تقاضای پروتکل	نرخ بهره ثابت یا متغیر با مدیریت مرکزی
مدیریت وام	بازپرداخت خودکار و انتقال به پروتکل بهینه	نیاز به مدیریت دستی و جابجایی وام	مدیریت مرکزی توسط پلتفرم
کارمزد تراکنش	کاهش یافته به دلیل تجمیع و سرشکن شدن	هر تراکنش شامل کارمزد گس جداگانه	کارمزدهای پلتفرم (ممکن است شامل کارمزد برداشت و غیره باشد)
سطح تمرکز	غیرمتمرکز (DAO)	غیرمتمرکز	متمرکز
احراز هویت (KYC)	نیاز ندارد	نیاز ندارد	اغلب نیاز دارد
ریسک قرارداد هوشمند	وجود دارد	وجود دارد	ریسک کمتری برای کاربران

توکن بومی Fuji DAO (FJI Token) و آینده آن: نگاهی به افق‌ها

شاید برایتان سوال باشد که آیا فوجی دائو توکن اختصاصی دارد یا خیر و اگر دارد، چه کاربردی خواهد داشت. در حال حاضر، فوجی دائو هیچ توکن بومی با نام FJI Token را عرضه نکرده است. این یکی از نکات مهمی است که ما به عنوان کاربران باید به آن توجه داشته باشیم. بسیاری از پروتکل‌های دیفای، توکن بومی خود را برای اهداف حکمرانی، پاداش‌دهی یا سایر کاربردها منتشر می‌کنند، اما فوجی دائو رویکرد متفاوتی در پیش گرفته است.

با این حال، تیم توسعه‌دهنده در وایت‌پیپر و نقشه‌های راه خود به این موضوع اشاره کرده‌اند که در آینده ممکن است توکن بومی فوجی دائو عرضه شود. کاربردها و اهداف احتمالی این توکن می‌تواند شامل موارد زیر باشد:

• حکمرانی:توکن FJI می‌تواند به دارندگان خود حق رای برای تصمیم‌گیری در مورد آینده پروتکل (مانند تغییر پارامترها، اضافه کردن شبکه‌ها یا پروتکل‌های جدید) اعطا کند. این به ما امکان می‌دهد که به صورت فعال در توسعه و جهت‌گیری فوجی دائو مشارکت کنیم.
• تامین مالی مجدد (Refinancing) و لیکوئید کردن (Liquidation):توکن می‌تواند برای تشویق مشارکت‌کنندگان در فرآیندهای تامین مالی مجدد و لیکوئید کردن، به عنوان پاداش مورد استفاده قرار گیرد. این امر به پایداری و کارایی پروتکل کمک می‌کند.
• امنیت و پایداری شبکه: توکن ممکن است در مکانیزم‌های امنیتی یا برای تأمین نقدینگی پروتکل مورد استفاده قرار گیرد.

تأثیر عرضه توکن بومی بر اکوسیستم Fuji DAO می‌تواند چشمگیر باشد. این امر می‌تواند منجر به افزایش مشارکت جامعه، جذب نقدینگی بیشتر و ایجاد انگیزه برای توسعه‌دهندگان و کاربران شود. ما به عنوان کاربران، با دقت اخبار مربوط به عرضه احتمالی FJI Token را دنبال خواهیم کرد، چرا که می‌تواند فرصت‌های جدیدی را برای ما به ارمغان آورد و به رشد و پایداری این پلتفرم کمک کند.

تیم سازنده و سرمایه‌گذاران برجسته فوجی دائو: پشت صحنه‌ی یک نوآوری

وقتی به تیمی متخصص و سرمایه‌گذاران قدرتمند نگاه می‌کنیم، احساس اطمینان بیشتری پیدا می‌کنیم که پروژه در مسیر درستی قرار دارد. فوجی دائو نیز از این قاعده مستثنی نیست و پشت سر آن تیمی متعهد و مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاران معتبر قرار دارند که به پتانسیل این پروژه باور دارند.

اگرچه اطلاعات دقیق و کاملی از تمام اعضای تیم در وب‌سایت عمومی پروژه به راحتی در دسترس نیست، اما در وب‌سایت‌های تخصصی و منابع معتبر دیفای، اشاره‌هایی به بنیان‌گذاران و اعضای کلیدی تیم شده است. این تیم متشکل از توسعه‌دهندگان، مهندسان بلاکچین و متخصصان مالی است که هر یک در حوزه خود دارای تجربه بالایی هستند. تعهد به شفافیت و نوآوری، از ویژگی‌های بارز این تیم است که همواره تلاش می‌کنند تا بهترین تجربه را برای ما کاربران فراهم آورند.

حمایت سرمایه‌گذاران و شرکت‌های پشتیبان پروژه نیز نشان‌دهنده اعتبار و آینده روشن فوجی دائو است. برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری خطرپذیر (Venture Capital) و سرمایه‌گذاران فرشته (Angel Investors) معروف در فضای کریپتو، در این پروژه سرمایه‌گذاری کرده‌اند. حضور این سرمایه‌گذاران نه تنها به تامین مالی پروژه کمک می‌کند، بلکه به اعتبار و شهرت آن نیز می‌افزاید و اعتماد ما را به عنوان کاربران بیشتر می‌کند. ما به عنوان تحلیلگران در ویکی فارکس همواره اهمیت می‌دهیم که پشت یک پروژه دیفای، تیمی توانمند و سرمایه‌گذارانی معتبر حضور داشته باشند تا پایداری و رشد آن تضمین شود.

این حمایت‌ها به فوجی دائو اجازه می‌دهد تا در مسیر توسعه خود با سرعت بیشتری حرکت کند، به بهبودهای فنی ادامه دهد و ویژگی‌های جدیدی را به پلتفرم خود اضافه کند. ما اطمینان داریم که با تیمی متخصص و پشتوانه مالی قوی، فوجی دائو می‌تواند به یکی از پیشگامان در حوزه وام‌دهی دیفای تبدیل شود و به ما کمک کند تا از فرصت‌های بی‌نظیر این بازار بهره‌مند شویم.

تعهد به شفافیت و نوآوری، از ویژگی‌های بارز تیم فوجی دائو است که همواره تلاش می‌کنند تا بهترین تجربه را برای ما کاربران فراهم آورند.

نتیجه‌گیری

تجربه‌ی ما در دنیای دیفای نشان داده است که فوجی دائو با رویکرد تجمیع‌کننده و بازپرداخت خودکار، راه‌حلی نوین برای چالش‌های وام‌گیری ارائه می‌دهد. این پلتفرم با تمرکز بر پایین‌ترین نرخ بهره، رابط کاربری آسان و ساختار فنی پیچیده، توانسته جایگاه ویژه‌ای برای خود در اکوسیستم دیفای پیدا کند. فوجی دائو به ما کمک می‌کند تا از نوسانات نرخ بهره و پیچیدگی‌های مدیریت وام رها شویم و با اطمینان خاطر بیشتری در این فضا فعالیت کنیم.

با این حال، همیشه به یاد داشته باشیم که هر فرصتی در بازار کریپتو، با ریسک‌های خاص خود همراه است؛ از جمله ریسک لیکوئید شدن، قراردادهای هوشمند، اوراکل‌ها و حکمرانی. مدیریت آگاهانه این ریسک‌ها و بررسی مداوم وضعیت وام، کلید موفقیت ما خواهد بود. اگر به دنبال تجربه‌ای متفاوت در وام‌گیری ارز دیجیتال هستید، به شما توصیه می‌کنیم حتماً پلتفرم فوجی دائو را در

ویکی فارکس

عمیق‌تر بررسی کنید و اخبار آن را دنبال کنید تا از جدیدترین پیشرفت‌های آن مطلع شوید. فوجی دائو نه تنها یک پلتفرم وام‌دهی است، بلکه پنجره‌ای به سوی آینده‌ای کارآمدتر و بهینه‌تر در مالی غیرمتمرکز است که می‌تواند دیدگاه ما را نسبت به وام‌گیری در کریپتو تغییر دهد.

سوالات متداول

آیا فوجی دائو برای کاربران ایرانی تحریم‌ها را دور می‌زند؟

فوجی دائو یک پلتفرم غیرمتمرکز است که به احراز هویت (KYC) نیاز ندارد و کاربران ایرانی می‌توانند با استفاده از VPN به آن دسترسی داشته باشند، اما این امر به معنای دور زدن تحریم‌ها نیست و کاربران مسئولیت استفاده از آن را بر عهده دارند.

حداقل و حداکثر میزان وثیقه و وام در فوجی دائو چقدر است؟

حداقل و حداکثر میزان وثیقه و وام در فوجی دائو به شرایط بازار، نوع دارایی و ظرفیت استخرهای نقدینگی پروتکل‌های پایه بستگی دارد و متغیر است.

چگونه می‌توانم نرخ بهره تاریخی (Historical APR) در فوجی دائو را بررسی کنم؟

برای بررسی نرخ بهره تاریخی در فوجی دائو، می‌توانید به داشبورد پلتفرم یا بخش‌های تحلیلی مرتبط در وب‌سایت مراجعه کنید که اطلاعات APR گذشته را نمایش می‌دهند.

آیا در صورت از کار افتادن یکی از پروتکل‌های پایه (مثل Aave یا Compound)، دارایی‌های من در فوجی دائو امن خواهد بود؟

فوجی دائو برای کاهش این ریسک، دارایی‌ها را بین چندین پروتکل تجمیع می‌کند، اما ریسک قراردادهای هوشمند پروتکل‌های پایه همچنان وجود دارد و امنیت کامل تضمین نمی‌شود.

آیا Fuji DAO برنامه‌ای برای توسعه به لایه ۲ اتریوم یا سایر بلاکچین‌های با کارمزد پایین‌تر دارد؟

تیم فوجی دائو در نقشه راه خود به توسعه و پشتیبانی از شبکه‌های بلاکچین بیشتر و راهکارهای لایه ۲ اشاره کرده است تا هزینه‌ها را کاهش و سرعت را افزایش دهد.