صرافی با کمترین کارمزد: راهنمای جامع انتخاب و مقایسه دقیق صرافی های ایرانی و خارجی (آپدیت 1403/2024)

انتخاب صرافی ارز دیجیتال با کمترین کارمزد برای بسیاری از معامله گران، به ویژه تازه واردان، از اهمیت بالایی برخوردار است. این راهنما به بررسی عمیق ساختارهای کارمزدی و معرفی صرافی های معتبر ایرانی و خارجی می پردازد تا کاربران با درکی کامل از جوانب مختلف، بهترین تصمیم را برای معاملات خود اتخاذ کنند.

در دنیای پرشتاب ارزهای دیجیتال، هر تصمیم مالی، از کوچکترین معامله تا سرمایه گذاری های بزرگ، می تواند بر سودآوری نهایی تأثیرگذار باشد. یکی از مهم ترین این تصمیمات، انتخاب صرافی مناسب است؛ صرافی که نه تنها امنیت و امکانات کافی را فراهم آورد، بلکه با دریافت کارمزدهای منطقی، سهم کمتری از دارایی دیجیتال کاربران را کسر کند. چالش یافتن صرافی با کمترین کارمزد در ایران، با توجه به تعدد پلتفرم ها، تبلیغات گسترده و همچنین محدودیت های بین المللی، گاهی سردرگم کننده می شود. این راهنمای جامع با هدف روشن کردن مسیر پیش روی شما، به بررسی دقیق انواع کارمزدها، معرفی بهترین صرافی های ایرانی و خارجی، و ارائه راهکارهای عملی برای کاهش هزینه های معاملاتی می پردازد.

درک انواع کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال: صفر تا صد

پیش از غرق شدن در دنیای صرافی ها و انتخاب گزینه ای با کمترین کارمزد، لازم است درک عمیقی از انواع کارمزدهایی که ممکن است در طول فرآیند معاملات دیجیتال با آن ها روبرو شوید، کسب کنید. این کارمزدها بخش جدایی ناپذیری از فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال هستند و شناخت آن ها به شما کمک می کند تا تصمیمات آگاهانه تری بگیرید و هزینه های خود را به حداقل برسانید.

کارمزد معاملاتی (Trading Fees)

رایج ترین نوع کارمزد در صرافی ها، کارمزد معاملاتی است که هنگام خرید یا فروش ارزهای دیجیتال دریافت می شود. این کارمزد معمولاً به دو دسته اصلی تقسیم می شود:

• کارمزد میکر (Maker): این کارمزد از معامله گرانی دریافت می شود که با ثبت سفارش های محدود (Limit Order)، به عمق بازار کمک می کنند و نقدینگی ایجاد می کنند. هنگامی که یک معامله گر سفارشی با قیمتی مشخص ثبت می کند که بلافاصله انجام نمی شود و در دفتر سفارشات (Order Book) قرار می گیرد، به عنوان میکر شناخته می شود. نرخ کارمزد میکر معمولاً کمتر از تیکر است.
• کارمزد تیکر (Taker): این کارمزد از معامله گرانی دریافت می شود که با اجرای سفارش های بازار (Market Order)، نقدینگی موجود در دفتر سفارشات را برمی دارند. وقتی معامله گری سفارشی را با قیمت لحظه ای بازار ثبت می کند که بلافاصله با سفارش های موجود تطابق می یابد و اجرا می شود، به عنوان تیکر شناخته می شود. نرخ کارمزد تیکر معمولاً بیشتر از میکر است.

بسیاری از صرافی ها برای تشویق کاربران به استفاده از سفارشات میکر، تخفیف های بیشتری را برای این نوع کارمزد در نظر می گیرند. این سیاست به افزایش نقدینگی و عمق بازار کمک شایانی می کند.

کارمزد واریز (Deposit Fees)

واریز وجه به صرافی ها معمولاً رایگان است، اما استثنائاتی نیز وجود دارد. این کارمزد می تواند در دو حالت ریالی و رمزارزی بررسی شود:

• واریز ریالی: در اغلب صرافی های ایرانی، واریز ریالی به حساب کاربری رایگان است یا کارمزد بسیار ناچیزی بر اساس قوانین شاپرک دریافت می شود.
• واریز رمزارزی: واریز ارزهای دیجیتال به کیف پول صرافی نیز در بیشتر موارد رایگان است. با این حال، باید به کارمزد شبکه بلاکچین که برای ارسال رمزارز از کیف پول شخصی شما به صرافی کسر می شود، توجه داشت. این کارمزد مستقیماً توسط صرافی دریافت نمی شود.

کارمزد برداشت (Withdrawal Fees)

برداشت دارایی ها از صرافی، چه به صورت ریالی و چه رمزارزی، تقریباً همیشه شامل کارمزد می شود. این کارمزد از جمله مواردی است که می تواند تفاوت چشمگیری بین صرافی ها ایجاد کند:

• برداشت ریالی: صرافی های ایرانی برای برداشت ریالی (تبدیل رمزارز به ریال و واریز به حساب بانکی) معمولاً مبلغ ثابتی را به عنوان کارمزد دریافت می کنند.
• برداشت رمزارزی: این بخش از کارمزد شامل دو جزء است: کارمزد شبکه بلاکچین و کارمزد ثابت یا متغیر خود صرافی. کارمزد شبکه به شلوغی شبکه و نوع بلاکچین (مثلاً ERC20 برای اتریوم، TRC20 برای ترون یا BEP20 برای بایننس اسمارت چین) بستگی دارد و ممکن است در زمان های مختلف متغیر باشد. انتخاب شبکه با کارمزد کمتر (مانند TRC20 برای تتر) می تواند در کاهش هزینه ها مؤثر باشد.

کارمزد بهره و وام (Interest/Loan Fees)

این نوع کارمزد بیشتر برای معامله گران حرفه ای که از اهرم مالی در معاملات مارجین و فیوچرز استفاده می کنند، کاربرد دارد. صرافی ها در ازای وام دادن دارایی به کاربران برای افزایش قدرت معاملاتی آن ها، کارمزدی به عنوان بهره دریافت می کنند. این کارمزد معمولاً به صورت ساعتی یا روزانه محاسبه می شود.

سایر کارمزدها

برخی صرافی ها ممکن است کارمزدهای دیگری نیز دریافت کنند، از جمله:

• کارمزد تبدیل (Conversion Fees): برای تبدیل سریع یک ارز دیجیتال به ارز دیگر بدون نیاز به ورود به بازار معاملاتی.
• کارمزد نگهداری (Custody Fees): که البته در صرافی های مدرن کمتر رایج است.
• کارمزد استیکینگ (Staking Fees): در صورت ارائه سرویس استیکینگ، صرافی ممکن است درصدی از پاداش استیک را به عنوان کارمزد خود کسر کند.

درک کامل این ساختارهای کارمزدی به شما امکان می دهد تا صرافی ها را نه تنها بر اساس یک رقم کلی، بلکه با توجه به جزئیات هر نوع تراکنش مقایسه کنید. این نگاه دقیق، برای بهینه سازی هزینه های معاملاتی و افزایش سود خالص، حیاتی است.

فراتر از کارمزد: فاکتورهای کلیدی در انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال

اگرچه کارمزد پایین یک عامل جذاب در انتخاب صرافی ارز دیجیتال است، اما تنها معیار برای ارزیابی یک پلتفرم معاملاتی به شمار نمی رود. معامله گران باتجربه می دانند که عوامل متعددی وجود دارند که می توانند تجربه کاربری و امنیت سرمایه را تحت تأثیر قرار دهند. غفلت از این فاکتورها، حتی در صورت پایین ترین کارمزدها، می تواند به پشیمانی و ضررهای جبران ناپذیر منجر شود. در ادامه به مهم ترین معیارهایی که باید در کنار کارمزد در نظر گرفته شوند، می پردازیم:

امنیت و اعتبار

امنیت، ستون فقرات هر صرافی ارز دیجیتال است. هیچ کارمزد پایینی نمی تواند جایگزین امنیت از دست رفته باشد. هنگام ارزیابی یک صرافی، باید به سوابق امنیتی آن توجه کرد، از جمله تاریخچه هک ها (و نحوه جبران خسارات در صورت وقوع)، استفاده از روش های ذخیره سازی سرد (Cold Storage) برای نگهداری بخش عمده دارایی ها، و پیاده سازی احراز هویت دو عاملی (2FA) برای ورود و انجام تراکنش ها. صرافی های معتبر، شفافیت بالایی در مورد پروتکل های امنیتی خود دارند و به طور منظم این سیستم ها را به روزرسانی می کنند.

احراز هویت (KYC)

الزامات احراز هویت (Know Your Customer) برای ایرانیان، چه در صرافی های داخلی و چه خارجی، از اهمیت ویژه ای برخوردار است. صرافی های داخلی معمولاً احراز هویت کامل را برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم الزامی می دانند. در مورد صرافی های خارجی، با توجه به تحریم ها، بسیاری از ایرانیان به دنبال پلتفرم هایی هستند که بدون نیاز به احراز هویت، خدمات ارائه دهند یا قوانین احراز هویت آن ها با محدودیت های ایران همخوانی داشته باشد. اما همیشه باید به ریسک ها و محدودیت های این روش نیز توجه داشت و از VPN یا VPS ثابت برای حفظ یکپارچگی آی پی استفاده کرد.

تنوع ارزهای دیجیتال و شبکه های پشتیبانی شده

یک صرافی ایده آل باید طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال، از بیت کوین و اتریوم گرفته تا آلت کوین ها و توکن های نوظهور را پشتیبانی کند. این تنوع به معامله گران امکان می دهد تا پرتفوی خود را متنوع کنند و از فرصت های معاملاتی بیشتری بهره مند شوند. همچنین، پشتیبانی از شبکه های بلاکچین مختلف (مانند ERC20, TRC20, BEP20 و…) برای واریز و برداشت، از اهمیت بالایی برخوردار است، زیرا می تواند مستقیماً بر سرعت و کارمزد تراکنش ها تأثیر بگذارد.

حجم معاملات و نقدینگی

حجم معاملات بالا و نقدینگی عمیق، نشان دهنده سلامت و کارایی یک صرافی است. در صرافی با نقدینگی بالا، کاربران می توانند سفارشات خرید و فروش خود را با سرعت و با کمترین لغزش قیمت (Slippage) انجام دهند. حجم بالای معاملات، اطمینان می دهد که همیشه خریدار یا فروشنده ای برای دارایی مورد نظر شما وجود دارد و از بروز مشکل در اجرای سفارشات جلوگیری می کند.

سرعت واریز و برداشت

سرعت در واریز و برداشت، به ویژه در بازاری که نوسانات لحظه ای دارد، بسیار مهم است. صرافی های معتبر تلاش می کنند تا فرآیند واریز و برداشت ریالی و رمزارزی را در کوتاه ترین زمان ممکن و بدون تأخیرهای غیرمنطقی انجام دهند. این ویژگی برای معامله گرانی که نیاز به واکنش سریع به تغییرات بازار دارند، حیاتی است.

پشتیبانی مشتریان

در دنیای پیچیده ارزهای دیجیتال، بروز سوالات و مشکلات اجتناب ناپذیر است. یک سیستم پشتیبانی قوی، 24 ساعته و 7 روز هفته، که به زبان فارسی نیز خدمات ارائه دهد، می تواند تفاوت چشمگیری در تجربه کاربری ایجاد کند. دسترسی آسان به پشتیبانی از طریق چت آنلاین، تلفن یا تیکت، از نشانه های یک صرافی مشتری مدار است.

رابط کاربری و اپلیکیشن موبایل

سهولت استفاده از پلتفرم معاملاتی، به خصوص برای تازه واردان، اهمیت زیادی دارد. رابط کاربری ساده، بصری و کاربرپسند، به همراه یک اپلیکیشن موبایل باکیفیت و عملکرد روان، به کاربران امکان می دهد تا به راحتی به ابزارهای مورد نیاز خود دسترسی پیدا کرده و معاملات خود را مدیریت کنند.

امکانات پیشرفته

معامله گران حرفه ای ممکن است به دنبال صرافی هایی باشند که امکانات پیشرفته تری مانند استیکینگ (Staking) برای کسب سود از نگهداری ارزها، وام دهی (Lending)، معاملات فیوچرز/مارجین (Futures/Margin Trading)، و کپی تریدینگ (Copy Trading) را ارائه دهند. وجود این امکانات، بسته به استراتژی های معاملاتی، می تواند یک مزیت بزرگ باشد.

رعایت قوانین و مقررات

در حالی که در ایران چارچوب های قانونی مشخص و کاملی برای ارزهای دیجیتال وجود ندارد، اما صرافی هایی که به دنبال کسب مجوزهای لازم و همکاری با نهادهای نظارتی هستند، معمولاً از اعتبار بالاتری برخوردارند. این موضوع می تواند به کاربران اطمینان خاطر بیشتری در مورد مشروعیت و پایداری فعالیت صرافی ببخشد.

در نهایت، انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال، یک تصمیم شخصی است که باید بر اساس اولویت ها و نیازهای فردی هر معامله گر اتخاذ شود. با در نظر گرفتن این فاکتورهای کلیدی، می توان انتخابی هوشمندانه و مطمئن داشت که به افزایش سودآوری و کاهش ریسک ها کمک کند.

معرفی و مقایسه صرافی های ایرانی با کمترین کارمزد (آپدیت 1403)

با وجود تحریم ها و محدودیت ها، بازار ارزهای دیجیتال در ایران شاهد رشد چشمگیری بوده است و صرافی های ایرانی متعددی با ارائه خدمات متنوع، سعی در جذب کاربران دارند. انتخاب یک صرافی ایرانی مناسب، مستلزم بررسی دقیق کارمزدها و سایر ویژگی هاست. در ادامه به معرفی و مقایسه برخی از این صرافی ها می پردازیم:

نام صرافی	کارمزد پایه (Maker/Taker)	کارمزد واریز ریالی	کارمزد برداشت تتر (TRC20)	تعداد ارزها (تقریبی)	ویژگی های برجسته
نوین تتر	صفر (خرید) / پلکانی	رایگان	1.5 USDT (پلکانی)	تتر (تخصص)	10 برداشت اول رایگان، نرخ پایین تتر
ارز پایا	0.2%	رایگان	کارمزد شبکه + 0.2%	ده ها ارز	پشتیبانی از ارزهای مختلف، کارمزد معاملاتی ثابت
اریترون	0.25% – 0.5% (پلکانی)	رایگان	کارمزد شبکه + متغیر	بیش از 1100	اتصال مستقیم به بازارهای جهانی، تنوع ارز بالا
اوکی اکسچنج	0.25% Maker / 0.36% Taker	رایگان	متغیر (بر اساس ترافیک)	حدود 700	سطوح کاربری برای کاهش کارمزد، اپلیکیشن موبایل
نوبیتکس	0.35% (تومانی) / 0.2% (تتری) (پلکانی)	رایگان	متغیر (بر اساس شبکه)	بیش از 200	معاملات تتری با کارمزد کمتر، بازار آزمایشی، استیکینگ
والکس	0.35% (پایه تومانی) / 0.2% (پایه تتری)	0.2%	متغیر (بر اساس شبکه و رمزارز)	بیش از 110	اعتبار بالا، رابط کاربری مناسب، وام دهی
آبان تتر	0.3% (پلکانی)	رایگان	متغیر (بر اساس شبکه)	بیش از 300	تنوع ارز بالا، معاملات P2P، پشتیبانی 24 ساعته
رابین کش	0.3% Maker / 0.32% Taker	رایگان	متغیر (بر اساس سطح)	بیش از 50	مناسب برای مبتدیان، کارمزد پلکانی
بیت پین	0.06% – 0.32% (پلکانی)	رایگان	متغیر (بر اساس شبکه)	بیش از 150	اپلیکیشن موبایل، پشتیبانی سریع، استیکینگ، وام دهی
تبدیل	0.4% (پایه) / تا 0.15% (سطوح بالاتر)	0.02% (بالای 600 هزار تومان)	5500 تومان (به ازای هر 50 میلیون)	بیش از 100	کارمزد پلکانی، احراز هویت سریع، معاملات تعهدی

این جدول یک دید کلی از وضعیت کارمزدها ارائه می دهد. برای اطلاعات دقیق و به روز، همیشه به وب سایت رسمی هر صرافی مراجعه کنید.

بررسی دقیق و اختصاصی صرافی های ایرانی

صرافی نوین تتر

نوین تتر، به صورت تخصصی بر روی خرید و فروش تتر (USDT) تمرکز دارد و خود را به عنوان یکی از صرافی با کمترین کارمزد برای این استیبل کوین معرفی می کند. این صرافی مدعی است که تتر را با پایین ترین قیمت در بازار عرضه می کند و تحت شرایطی خاص، امکان انتقال تتر بدون کارمزد را نیز فراهم می آورد. این صرافی برای واریز وجه کارمزدی دریافت نمی کند و معاملات داخلی بین کیف پول کاربران نیز رایگان است. اما برای برداشت از حساب، کارمزد پلکانی اعمال می شود که حداقل 1.5 تتر برای برداشت های کمتر است. نکته ای که بسیاری از کاربران را جذب می کند، وعده 10 برداشت رایگان با ارزش 15 تتر پس از ثبت نام است.

صرافی نوین تتر تاکید می کند که به دلیل تحریم ها، دسترسی به منابع سالم و قانونی برای فعالان این حوزه اهمیت دارد و تضمین می کند که تمامی خرید و فروش ها در بستری امن و قانونی انجام شوند.

صرافی ارز پایا

صرافی ارز پایا، امکان مبادله بیت کوین، تتر و ده ها ارز دیجیتال دیگر را فراهم آورده است. این صرافی کارمزد معاملاتی 0.2 درصدی را اعلام می کند که آن را در زمره صرافی های کم کارمزد قرار می دهد. البته، یک کاربر در بخش نظرات یکی از رقبا اشاره کرده بود که در عمل کارمزد این صرافی 0.5 درصد است و این اطلاعات نیاز به راستی آزمایی دقیق از طریق پشتیبانی صرافی دارد. کارمزد برداشت نیز شامل کارمزد شبکه بلاکچین و کارمزد ثابت 0.2 درصد صرافی می شود. مزیت اصلی این صرافی، پشتیبانی از طیف گسترده ای از ارزها و ارائه کیف پول اختصاصی است، اما نداشتن رگوله مشخص و وابستگی کارمزد به شبکه های بلاکچین را می توان از معایب آن دانست.

صرافی اریترون

اریترون نیز خود را به عنوان یکی از گزینه های صرافی با کمترین کارمزد معرفی می کند، به خصوص برای معاملات با حجم بالا. کارمزد تراکنش ها در این صرافی به صورت پلکانی و با توجه به حجم معاملات محاسبه می شود و برای مبالغ بیش از 100 هزار دلار، تا 0.25 درصد کاهش می یابد. این صرافی با پشتیبانی از بیش از 1100 رمزارز و اتصال مستقیم به بازارهای جهانی، امکانات معاملاتی پیشرفته ای را ارائه می دهد. از معایب آن می توان به بالا بودن کارمزد برای مبالغ کم و پیچیدگی رابط کاربری اشاره کرد. این صرافی عضو انجمن فین تک ایران است.

صرافی اوکی اکسچنج

اوکی اکسچنج با پشتیبانی از نزدیک به 700 کوین مختلف، امکانات گسترده ای را ارائه می دهد. در این صرافی، با افزایش حجم معاملات و ارتقاء سطح کاربری، می توان کارمزد کمتری پرداخت کرد. کارمزد پایه برای سفارش گذار (Maker) 0.25 درصد و برای سفارش بردار (Taker) 0.36 درصد اعلام شده است. اوکی اکسچنج اپلیکیشن موبایل برای اندروید و iOS دارد و از ذخیره سازی سرد برای امنیت دارایی کاربران استفاده می کند. نداشتن پشتیبانی از معاملات مارجین و فیوچرز و محدود بودن جفت ارزهای معاملاتی از جمله معایب آن است.

صرافی نوبیتکس

نوبیتکس یکی از شناخته شده ترین صرافی های ایرانی است که کارمزد معاملاتی آن به صورت پلکانی و بر اساس نوع سفارش (میکر/تیکر) و نوع جفت ارز (تومانی/تتری) متفاوت است. کارمزد معاملات تتری در این صرافی معمولاً کمتر از معاملات تومانی است. نوبیتکس از تایید دو مرحله ای و شبکه لایتنینگ پشتیبانی می کند و برای تازه کاران، بازار آزمایشی نیز دارد. کندی روند احراز هویت و تعداد نسبتاً کم کوین ها در مقایسه با برخی رقبا از نقاط ضعف این صرافی است. نوبیتکس خدمات استیکینگ و وام دهی نیز ارائه می دهد.

صرافی والکس

والکس نیز از دیگر صرافی های معتبر ایرانی است که کارمزد آن به صورت پله ای محاسبه می شود. کارمزد پایه واریز تومانی 0.2 درصد و کارمزد پایه معاملات تتری 0.2 درصد است. برداشت رمزارز نیز بستگی به نوع شبکه و ترافیک آن دارد. والکس از اعتبار بالایی در میان کاربران ایرانی برخوردار است و امکان پرداخت تومانی از درگاه بانکی را فراهم کرده است. پیچیدگی سیستم تعیین کارمزد و بالا بودن کارمزد برداشت برای برخی رمزارزها می تواند از معایب آن باشد. والکس نیز خدمات وام دهی را ارائه می کند.

صرافی های خارجی با کارمزد پایین (قابل دسترس برای ایرانیان)

گاهی اوقات، معامله گران ایرانی به دلیل دسترسی به تنوع بیشتر ارزهای دیجیتال، امکانات پیشرفته تر معاملاتی (مانند فیوچرز و مارجین) و در برخی موارد، کارمزدهای رقابتی تر، به سراغ صرافی های خارجی می روند. البته، این انتخاب با چالش ها و ریسک های خاص خود همراه است که مهم ترین آن ها تحریم ها و مشکلات احراز هویت است. با این حال، برخی صرافی های خارجی به صورت هوشمندانه و با ارائه خدمات بدون نیاز به KYC سخت گیرانه، خود را برای کاربران ایرانی قابل دسترس کرده اند.

چرا ایرانیان به صرافی های خارجی روی می آورند؟

• تنوع بیشتر ارزها: صرافی های خارجی معمولاً لیست بسیار گسترده تری از ارزهای دیجیتال، از جمله آلت کوین های جدید و کمتر شناخته شده را پشتیبانی می کنند.
• امکانات پیشرفته: معاملات فیوچرز، مارجین، کپی تریدینگ، و سایر ابزارهای حرفه ای که در صرافی های داخلی کمتر یافت می شوند.
• کارمزد بالقوه کمتر: در برخی موارد، به خصوص برای حجم های معاملاتی بالا، کارمزدهای صرافی های خارجی می توانند رقابتی تر باشند.
• نقدینگی بالاتر: حجم معاملات جهانی به معنای نقدینگی بیشتر و اجرای سریع تر سفارشات است.

چالش ها و ریسک ها برای کاربران ایرانی

• تحریم ها و مسدود شدن حساب: این بزرگترین ریسک است. هر زمان ممکن است صرافی تصمیم به مسدود کردن حساب کاربران ایرانی بگیرد.
• نیاز به IP ثابت: برای جلوگیری از شناسایی موقعیت مکانی و مسدود شدن حساب، استفاده از VPN یا VPS با IP ثابت و غیرایرانی ضروری است.
• احراز هویت احتمالی: حتی صرافی هایی که در ابتدا نیاز به KYC ندارند، ممکن است در آینده یا برای برداشت های با حجم بالا، احراز هویت را الزامی کنند.
• پشتیبانی زبان فارسی: اکثر صرافی های خارجی پشتیبانی فارسی ندارند که می تواند در زمان بروز مشکل، چالش ساز باشد.

معرفی و مقایسه صرافی های خارجی منتخب

با در نظر گرفتن این ملاحظات، در ادامه به معرفی چند صرافی خارجی که در حال حاضر برای کاربران ایرانی تا حدودی قابل دسترس هستند و کارمزدهای رقابتی دارند، می پردازیم:

نام صرافی	کارمزد پایه (Maker/Taker)	کارمزد برداشت تتر (TRC20)	تعداد ارزها (تقریبی)	وضعیت احراز هویت برای ایرانیان	نیاز به VPN/VPS
کوینکس (CoinEx)	0.1% Maker / 0.1% Taker	حدود 1 USDT	بیش از 1000	بدون نیاز (با احتیاط)	بله (IP ثابت)
ال بانک (LBank)	0.1% Maker / 0.1% Taker	حدود 1 USDT	بیش از 1000	بدون نیاز (با احتیاط)	بله (IP ثابت)
بیت یونیکس (Bitunix)	0.075% Maker / 0.075% Taker	حدود 1 USDT	بیش از 200	بدون نیاز (با احتیاط)	بله (IP ثابت)

صرافی کوینکس (CoinEx)

کوینکس یکی از محبوب ترین صرافی های خارجی در میان ایرانیان است. این صرافی با کارمزدهای پایین (0.1 درصد برای میکر و تیکر) و پشتیبانی از بیش از 1000 ارز دیجیتال، گزینه ای جذاب به شمار می رود. کوینکس امکانات معاملاتی پیشرفته ای از جمله معاملات فیوچرز را نیز ارائه می دهد. با این حال، استفاده از آن برای ایرانیان مستلزم رعایت پروتکل های امنیتی مانند استفاده از VPN/VPS با IP ثابت است، زیرا در صورت شناسایی IP ایران، احتمال مسدود شدن حساب وجود دارد.

صرافی ال بانک (LBank)

ال بانک نیز مانند کوینکس، با کارمزد پایه 0.1 درصد برای میکر و تیکر، توجه بسیاری از معامله گران را به خود جلب کرده است. این صرافی طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال را پوشش می دهد و امکاناتی نظیر معاملات اسپات و فیوچرز را فراهم می آورد. ال بانک نیز به دلیل محدودیت های بین المللی، کاربران ایرانی را ملزم به استفاده از ابزارهای تغییر IP ثابت می کند تا از بروز مشکلات احتمالی جلوگیری شود.

صرافی بیت یونیکس (Bitunix)

بیت یونیکس با کارمزدهای حتی پایین تر برای معاملات اسپات و فیوچرز (0.075 درصد) یکی دیگر از گزینه های قابل بررسی است. این صرافی نیز از نظر تعداد ارزهای دیجیتال و امکانات معاملاتی، نیازهای بسیاری از کاربران را پوشش می دهد. مانند سایر صرافی های خارجی، استفاده از بیت یونیکس نیز باید با احتیاط و رعایت کامل نکات امنیتی مربوط به تغییر IP و عدم احراز هویت با مدارک ایرانی صورت گیرد.

به یاد داشته باشید، انتخاب صرافی خارجی با توجه به ریسک های موجود، نیازمند دقت و آگاهی کامل از تمامی جوانب است. همواره توصیه می شود سرمایه های خود را در بلندمدت در کیف پول های شخصی نگهداری کنید و تنها برای انجام معاملات کوتاه مدت از صرافی ها استفاده نمایید.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX): جایگزینی برای کاهش کارمزد؟

در کنار صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges – CEX) که واسطه ای بین خریداران و فروشندگان هستند، صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX) نیز وجود دارند. این صرافی ها پلتفرم هایی هستند که امکان معامله مستقیم ارزهای دیجیتال بین کاربران (Peer-to-Peer) را بدون نیاز به یک نهاد مرکزی فراهم می کنند. DEXها می توانند در کاهش برخی از کارمزدها و همچنین دغدغه های مربوط به احراز هویت، گزینه ای جذاب برای معامله گران باشند.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

• عدم نیاز به KYC: مهم ترین مزیت DEXها برای بسیاری از کاربران، به خصوص در مناطق تحریم شده مانند ایران، عدم نیاز به فرآیند احراز هویت است. این موضوع حریم خصوصی کاربران را به شدت افزایش می دهد.
• کنترل کامل دارایی: در DEXها، دارایی های دیجیتال مستقیماً در کیف پول شخصی شما (مانند متامسک) باقی می ماند و هرگز به کنترل صرافی منتقل نمی شود. این به معنای «کنترل کامل بر کلیدهای خصوصی» است و ریسک هک شدن صرافی یا مسدود شدن حساب را از بین می برد.
• کارمزد عمدتاً شبکه: در DEXها، کارمزد اصلی که پرداخت می شود، کارمزد تراکنش بلاکچین (Gas Fee) است که به شبکه اصلی (مانند اتریوم یا بایننس اسمارت چین) تعلق می گیرد و نه به خود پلتفرم DEX. این کارمزد می تواند در برخی شبکه ها بسیار پایین باشد.
• مقاومت در برابر سانسور: به دلیل غیرمتمرکز بودن، DEXها در برابر دخالت های دولتی یا سانسور مقاوم تر هستند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

• پیچیدگی بیشتر: استفاده از DEXها معمولاً نیازمند دانش فنی بیشتری در مورد کیف پول های وب 3، شبکه های بلاکچین و کارمزدهای گس است که ممکن است برای تازه واردان دشوار باشد.
• کارمزد بالای شبکه در برخی بلاکچین ها: اگرچه کارمزد DEXها به خود پلتفرم تعلق نمی گیرد، اما کارمزد شبکه در بلاکچین های محبوب مانند اتریوم (شبکه ERC20) می تواند بسیار بالا باشد، به خصوص در زمان شلوغی شبکه.
• نقدینگی کمتر در برخی جفت ارزها: در مقایسه با CEXهای بزرگ، برخی DEXها ممکن است برای جفت ارزهای خاص، نقدینگی کمتری داشته باشند که می تواند منجر به لغزش قیمت (Slippage) در معاملات با حجم بالا شود.
• عدم پشتیبانی مشتریان: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، پشتیبانی مشتریان در DEXها به معنای رایج وجود ندارد و کاربران باید خودشان مشکلات را حل کنند.

معرفی چند DEX محبوب

• یونی سواپ (UniSwap): بزرگترین و معروف ترین صرافی غیرمتمرکز بر روی شبکه اتریوم. امکان مبادله هزاران توکن ERC20 را فراهم می کند. البته کارمزدهای گس اتریوم می تواند بالا باشد.
• پنکیک سواپ (PancakeSwap): محبوب ترین DEX بر روی بایننس اسمارت چین (BNB Smart Chain). به دلیل کارمزدهای بسیار پایین تر و سرعت بالاتر نسبت به اتریوم، مورد توجه بسیاری از کاربران قرار گرفته است.
• سوشی سواپ (SushiSwap): یک فورک از یونی سواپ که امکانات بیشتری مانند وام دهی و فارمینگ نقدینگی را ارائه می دهد و بر روی چندین بلاکچین فعالیت می کند.

استفاده از صرافی های غیرمتمرکز می تواند برای معامله گرانی که به دنبال حفظ حریم خصوصی، کنترل کامل دارایی ها و کاهش کارمزدهای صرافی هستند، گزینه ای مناسب باشد. با این حال، توصیه می شود قبل از شروع فعالیت در DEXها، دانش کافی در مورد نحوه کار آن ها و مدیریت کیف پول های وب 3 را کسب کنید.

راهکارهای عملی برای کاهش کارمزد معاملات ارز دیجیتال

کاهش کارمزدهای معاملاتی می تواند تأثیر چشمگیری بر سودآوری نهایی شما در بازار ارزهای دیجیتال داشته باشد. با به کارگیری چند استراتژی ساده، می توان هزینه های پنهان را به حداقل رساند و سرمایه بیشتری را برای خود حفظ کرد. در ادامه، به برخی از راهکارهای عملی برای کاهش کارمزدها اشاره می شود:

1. انتخاب صرافی مناسب با توجه به نیازهای فردی

اولین و مهم ترین قدم، انتخاب صرافی است که ساختار کارمزدی آن با حجم و فرکانس معاملات شما همخوانی داشته باشد. صرافی ها کارمزدهای متفاوتی برای انواع تراکنش ها (واریز، برداشت، معاملات میکر و تیکر) دارند. برخی صرافی ها برای حجم بالای معاملات تخفیف می دهند، در حالی که برخی دیگر برای واریز و برداشت ریالی یا تتری، کارمزد کمتری دریافت می کنند. صرافی ای را انتخاب کنید که بیشترین تطابق را با سبک معاملاتی شما دارد.

2. استفاده از سفارشات Maker به جای Taker

همانطور که پیشتر گفته شد، بسیاری از صرافی ها برای سفارشات میکر (Maker) کارمزد کمتری دریافت می کنند. سفارشات میکر، به سفارشات محدودی (Limit Orders) گفته می شود که بلافاصله اجرا نمی شوند و به دفتر سفارشات اضافه می شوند. این کار به نقدینگی بازار کمک می کند. با ثبت سفارشات Limit و صبور بودن تا اجرای آن ها، می توانید در هزینه های خود صرفه جویی کنید، به جای اینکه با سفارشات Market (تیکر) به سرعت معامله را انجام دهید و کارمزد بیشتری بپردازید.

3. افزایش حجم معاملات برای دستیابی به سطوح کاربری بالاتر

اکثر صرافی های بزرگ، یک سیستم پلکانی برای کارمزدها دارند. به این معنی که با افزایش حجم معاملات ماهانه یا موجودی حساب، سطح کاربری شما ارتقاء یافته و در نتیجه کارمزدهای کمتری پرداخت خواهید کرد. اگر یک معامله گر فعال هستید، تلاش برای رسیدن به سطوح بالاتر می تواند صرفه جویی قابل توجهی در طول زمان ایجاد کند.

4. انتخاب شبکه های بلاکچین با کارمزد کمتر برای انتقال

هنگام برداشت ارزهای دیجیتال، به ویژه استیبل کوین هایی مانند تتر (USDT)، به نوع شبکه بلاکچین دقت کنید. برای مثال، انتقال تتر بر روی شبکه TRC20 (ترون) معمولاً بسیار ارزان تر از شبکه ERC20 (اتریوم) است. در حالی که کارمزد برداشت تتر در شبکه اتریوم ممکن است تا ده ها دلار باشد، در شبکه ترون معمولاً حدود 1 دلار یا حتی کمتر است. همیشه شبکه ای را انتخاب کنید که کارمزد کمتری دارد، مشروط بر اینکه صرافی مقصد از آن شبکه پشتیبانی کند.

5. بهره گیری از بونوس ها و تخفیف های ثبت نام یا کد معرف

برخی صرافی ها، به خصوص برای جذب کاربران جدید، بونوس ها و تخفیف هایی را برای ثبت نام اولیه یا استفاده از کد معرف ارائه می دهند. این بونوس ها می توانند شامل تخفیف در کارمزد معاملات یا حتی مقداری ارز دیجیتال رایگان باشند. به عنوان مثال، صرافی نوین تتر 10 برداشت اول رایگان به ارزش 15 تتر را به کاربران جدید هدیه می دهد.

6. اجتناب از برداشت های مکرر و خرد

از آنجایی که کارمزد برداشت (به ویژه رمزارزی) معمولاً به ازای هر تراکنش ثابت است، بهتر است برداشت های خود را به صورت تجمیعی و در حجم های بالاتر انجام دهید. برداشت های کوچک و مکرر تنها باعث افزایش مجموع کارمزدهای پرداختی شما خواهد شد.

7. استفاده از استیبل کوین ها (مانند تتر) برای معاملات داخلی صرافی

در صرافی های ایرانی، گاهی اوقات کارمزد معاملات با جفت ارزهای تتری (مثل BTC/USDT) کمتر از جفت ارزهای تومانی (مثل BTC/IRT) است. اگر قصد معامله بین ارزهای دیجیتال را دارید، بهتر است ابتدا تومان خود را به تتر تبدیل کرده و سپس با تتر به معامله بپردازید تا کارمزد کمتری پرداخت کنید. سپس در نهایت، تتر باقی مانده را به ریال تبدیل کرده و برداشت کنید.

با رعایت این راهکارها، می توان به طور موثری هزینه های معاملاتی را کاهش داد و در نتیجه، سودآوری بیشتری از فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال به دست آورد. هر کدام از این روش ها، به تنهایی یا در ترکیب با یکدیگر، می توانند تجربه مالی بهتری را برای شما رقم بزنند.

نتیجه گیری: انتخاب هوشمندانه برای معاملات پرسودتر

در دنیای پویای ارزهای دیجیتال، تصمیم گیری آگاهانه و سنجیده برای انتخاب صرافی، گامی حیاتی در مسیر موفقیت مالی است. انتخاب صرافی با کمترین کارمزد تنها یک بُعد از این تصمیم بزرگ محسوب می شود و باید با در نظر گرفتن ابعاد گسترده تری نظیر امنیت، اعتبار، تنوع خدمات و پشتیبانی، تکمیل گردد. معامله گران، چه تازه وارد و چه حرفه ای، با درک کامل از انواع کارمزدها و عوامل مؤثر بر انتخاب صرافی، می توانند تجربه ای کارآمدتر و پرسودتر داشته باشند.

همانطور که در این راهنما به تفصیل مورد بررسی قرار گرفت، هیچ صرافی یکتا و بهترین برای همه افراد وجود ندارد. بهترین انتخاب، آن است که با نیازها، سطح تجربه، حجم معاملات و اولویت های شخصی شما همخوانی کامل داشته باشد. از صرافی های ایرانی با مزایای واریز و برداشت ریالی و پشتیبانی فارسی گرفته تا صرافی های خارجی که تنوع ارز و امکانات پیشرفته تری ارائه می دهند و حتی صرافی های غیرمتمرکز که حریم خصوصی و کنترل کامل بر دارایی ها را تضمین می کنند، هر کدام جایگاه و مخاطبان خاص خود را دارند.

توصیه می شود قبل از هرگونه ثبت نام و سرمایه گذاری، زمان کافی را برای مطالعه دقیق شرایط و قوانین هر صرافی، به ویژه در بخش کارمزدها، احراز هویت و پروتکل های امنیتی، اختصاص دهید. بازار ارز دیجیتال، بازاری پرریسک است و آگاهی کامل، بهترین ابزار برای مدیریت این ریسک ها و بهره برداری از فرصت هاست. با انتخاب هوشمندانه، می توان مسیر خود را در این بازار پرنوسان هموار کرده و به سوی معاملاتی پرسودتر گام برداشت.

سوالات متداول

کم کارمزدترین صرافی ایرانی کدام است؟

تعیین دقیق کم کارمزدترین صرافی ایرانی دشوار است؛ زیرا کارمزدها بر اساس نوع معامله (میکر/تیکر)، حجم معامله، نوع ارز و شبکه بلاکچین متفاوت هستند. اما صرافی هایی مانند نوین تتر (به ویژه برای تتر و با ۱۰ برداشت اول رایگان)، ارز پایا و اریترون (برای حجم های بالا) معمولاً کارمزدهای رقابتی ارائه می دهند. همیشه توصیه می شود برای اطلاع از آخرین نرخ ها به وب سایت رسمی صرافی ها مراجعه کنید.

آیا صرافی با کارمزد صفر واقعیت دارد؟

صرافی با کارمزد صفر در معنای مطلق، معمولاً واقعیت ندارد. صرافی ها برای تأمین هزینه های عملیاتی خود نیاز به کسب درآمد دارند. برخی صرافی ها ممکن است برای واریز یا معاملات خاصی کارمزد صفر اعلام کنند، اما در بخش های دیگر (مانند برداشت یا معاملات تتری/تومانی) کارمزد دریافت می کنند. برخی دیگر نیز ممکن است سود خود را از طریق اسپرد (تفاوت قیمت خرید و فروش) به دست آورند که به نوعی همان کارمزد است.

متوسط کارمزد صرافی های ایرانی چقدر است؟

به طور متوسط، کارمزد معاملات در صرافی های ایرانی بین 0.2% تا 1% متغیر است. کارمزد برداشت نیز به نوع ارز و شبکه بستگی دارد، اما معمولاً یک مبلغ ثابت برای برداشت ریالی و یک درصد یا مبلغ ثابت برای برداشت رمزارزی (علاوه بر کارمزد شبکه) دریافت می شود.

کدام صرافی ایرانی بدون احراز هویت کارمزد کمتری دارد؟

بر اساس قوانین پلیس فتا، تمامی صرافی های ایرانی مجاز ملزم به دریافت احراز هویت از کاربران خود هستند. بنابراین، صرافی ایرانی معتبر و قانونی که بدون احراز هویت کارمزد کمی ارائه دهد، وجود ندارد. فعالیت در پلتفرم هایی که ادعای ارائه خدمات بدون احراز هویت در ایران دارند، با ریسک های امنیتی و قانونی بسیار بالایی همراه است.

آیا کارمزد صرافی های خارجی همیشه کمتر از ایرانی هاست؟

نه لزوماً. در حالی که برخی صرافی های خارجی کارمزدهای معاملاتی پایه پایین تری دارند، اما باید به کارمزدهای برداشت رمزارزی (به ویژه کارمزد شبکه) و هزینه های مربوط به تبدیل ارزهای فیات نیز توجه کرد. همچنین، با توجه به تحریم ها، استفاده از صرافی های خارجی برای ایرانیان با ریسک هایی همراه است که می تواند هزینه های پنهان یا ضررهای جبران ناپذیری را در پی داشته باشد.

چگونه می توانم کارمزد برداشت تتر خود را کاهش دهم؟

برای کاهش کارمزد برداشت تتر، همواره سعی کنید از شبکه های بلاکچین با کارمزد پایین مانند TRC20 (ترون) یا BEP20 (بایننس اسمارت چین) به جای ERC20 (اتریوم) استفاده کنید. همچنین، از برداشت های مکرر و با مبالغ کم خودداری کرده و برداشت های خود را تجمیع کنید. برخی صرافی ها نیز برای حجم های بالای برداشت، تخفیف در نظر می گیرند.

غیر از کارمزد، چه فاکتورهای دیگری برای انتخاب صرافی مهم است؟

علاوه بر کارمزد، فاکتورهایی مانند امنیت و اعتبار صرافی (ذخیره سازی سرد، 2FA)، تنوع ارزهای دیجیتال، حجم معاملات و نقدینگی، سرعت واریز و برداشت، کیفیت پشتیبانی مشتریان، سهولت استفاده از رابط کاربری و اپلیکیشن موبایل، و وجود امکانات پیشرفته (مانند استیکینگ یا معاملات فیوچرز) از اهمیت بالایی برخوردارند و باید در کنار کارمزد پایین، مورد بررسی قرار گیرند.